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什么是结构性贸易融资

结构性贸易融资是指银行为商品的出口商以其已经持有的或者未来将要持有的商品权利作为担保,以抵押或者质押的方式发放的短期融资.

结构性贸易融资是一种组合性融资方案,常见模式有:基于货物抵质押的贸易融资,也称动产融资,包括现货质押融资、未来或全开立信用证融资、标准仓单质押融资、出口项下仓单换提单融资;基于企业履约能力的贸易融资;基于第三方合作机构风险的贸易融资

结构性融资(structured finance)是一个广泛的术语,用来描述被创造来透过复杂的法律及公司实体以协助转移风险的一块金融领域.结构融资是指企业通过利用特定目的实体(special purpose entitiesor special purpose vehicle,SPEsorSPV),将拥有未来现金流的特定资产剥离开来,并以该特定资产为标的进行融资. 换句话说,结构融资的对象是特定资产,而非资产所有者.这种风险转移被用于于贷款债券化的创造而未制止承保标准的下跌,从而造成了2000年中期的信贷泡沫,以及2007年至2008年的信贷崩溃和金融危机.

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结构性融资包含产权融资和债权融资,它区别于经营性融资. 结构性融资是指通过改变公司的股本结构、债权结构达到融资的目的.其中的股权融资就是通过给予新的投资者分享企业利润的股权换取新的投资者的资金达到融资的目的,如公司新发行股票上市,债权不变;而债权融资就是企业向外界借钱而只是付出固定的收益给别人,如向银行借款付息,股权不变. 经营性融资也就是用期权提前换取资金,而达到融资的目的,此时或许企业资金不足.在房地产行业表现的尤为突出,房地产先出售期房,收取押金和保证金,从而再建造房子正式出售.其中不涉及利润分配和固定的收益分享.

短期融资是指筹集企业生产经营过程中短期内所需要的资金.短期融资的使用期限一般规定在1年以内,它主要用以满足企业流动资产周转中对资金的需求.

贸易融资,是指在商品交易中,银行运用结构性短期融资工具,基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、预付款、应收账款等资产的融资.贸易融资中的借款人,除了商品销售收入可作为还款来源外,没有其他生产经营活动,在资产负债表上没有实质的资产,没有独立的还款能力. 例如,一家医药生产企业专门出口化工类产品,出口地区是南美的高风险国家,支付方式为D/A120天.在投保出口信用险之前,银行授信仅为120万美元;投保出口信用险后,银行授信提高到350万美元,同时还带动另两家股份制银行相继提供授信200万美元,这有效地解决了企业资金问题.两年来,由于出口信用保险的支持,该企业出口额500万美元增至2000多万美元.

贸易融资现在可以分为两块:1.国际贸易融资:是指银行对进口商或者出口商提供的与贸易结算有关的短期融资或信用便利.是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式.主要有:保理、信用证、福费廷、打包放款、出口押汇、进口押汇等.2.随着国内商业票据逐步发展以后,利用商业票据融资的方式得到大力发展.这一块也是贸易融资.]

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